一、前置准备
1）企业资质自查：确保企业为纯内资企业，外资成分不允许存在。检查营业执照经营范围，必须涵盖金融相关业务表述且在有效期内。
2）人员资质筹备：确定技术人员与金融业务人员配备。技术人员应具备计算机等相关专业学历与技能证书；金融业务人员需持有金融领域专业资质证书，如金融分析师证等。
二、材料收集与整理
1）企业基础材料：
营业执照副本原件扫描件，保证信息清晰完整。
公司章程复印件，加盖企业公章，详细展示企业组织架构与股东权益等内容。
2）人员相关材料：
技术人员身份证、学历证书、专业技能证书复印件。
金融业务人员身份证、金融专业资质证书复印件。
3）网站相关材料：
域名注册证书复印件，注册者名称需与企业名称一致。
服务器托管或租赁协议复印件，明确服务器位置在国内及具体IP地址等信息。
网站规划方案，包含架构图、功能设计说明与安全防护规划。
4）其他材料：
股东身份证明文件复印件，法人股东提供营业执照副本复印件，以及股东出资证明材料复印件，如验资报告、转账记录等，有股权变更的需提供变更相关文件复印件。
企业网络安全管理制度文本，网络安全设备清单及购置发票复印件，或第三方网络安全评估报告。
金融业务开展计划书，阐述业务定位、目标客户、竞争策略与发展目标步骤。
三、申请提交
1）选择提交途径：可通过省级通信管理局指定的线上申报平台，按要求注册账号后上传申请材料；或者前往通信管理局线下办事窗口，直接递交纸质材料。
2）提交材料要求：确保材料齐全、格式规范、内容真实准确，各项材料之间逻辑连贯，不存在矛盾或模糊不清之处。
四、审核环节
1）初审阶段：通信管理局收到材料后，对材料的完整性与基本合规性进行初步审查。如发现材料缺失或格式错误，会在规定时间内通知企业补充或修改，并重新提交。
2）实质审核：对企业的资质条件、人员能力、网站规划与安全保障、业务发展规划等进行深入审查。可能会对企业相关人员进行询问，对网站进行实地考察或技术检测。
3）审核结果通知：审核结束后，无论是否通过，都会以书面形式通知企业。通过审核的企业将收到领取金融ICP许可证的通知；未通过审核的企业会被告知具体的拒绝原因，企业可根据反馈进行整改后再次申请。
五、领证与后续管理
1）领证：企业在收到领证通知后，按要求缴纳相关费用，在指定时间和地点领取金融ICP许可证。
2）后续管理：企业需严格按照许可证规定的业务范围开展金融信息服务活动，定期向通信管理局报送业务经营数据与报告，按时参加年检，接受监管部门的监督检查，确保业务运营持续符合许可要求。