一、企业资质审核
1）企业性质与资本：审批重点关注企业是否为内资企业，外资成分存在将导致审批受阻。同时，企业注册资本必须达到1000万元及以上，且需提供合法的验资报告或资金来源证明，以证实资本的真实性与合规性。
2）企业信用状况：核查企业在工商、税务、金融监管等部门是否存在不良记录，如未按时纳税、被列入经营异常名录、有金融违规处罚等情况。信用不佳会使审批面临较大风险。
3）经营期限与范围：企业营业执照的经营期限应在有效期内，且经营范围需明确涵盖拟申请金融ICP许可对应的金融业务类型，如网络借贷信息中介服务、金融信息服务等相关表述。
二、网站合规审查
1）域名与服务器：域名注册信息必须与申请企业完全一致，且域名应不存在纠纷或恶意注册情形。服务器托管商需具备合法资质，服务器放置地应符合相关规定，企业需提供服务器托管合同及托管商的资质证明文件。
2）网站内容与功能：网站展示的金融业务内容应与申请材料中阐述的业务规划相符，不得存在虚假宣传或超范围经营的信息。网站应具备完善的用户信息保护机制、安全提示功能以及合规的业务操作流程设置，如电子合同签署、资金交易记录查询等功能应符合金融监管要求。
3）信息安全保障：企业需提交详细的网络信息安全防护方案，包括但不限于防火墙配置、数据加密技术手段、入侵检测与防范系统设置、数据备份与恢复策略等内容，以确保网站运营过程中用户信息与交易数据的安全。
三、人员资质考量
1）专业技术人员：企业应配备一定数量的计算机网络技术专业人员，需提供其学历证书、专业技术职称证书或相关培训结业证书等证明材料，以证实其具备维护网站正常运行、保障网络安全的技术能力。
2）金融业务人员：对于从事金融业务运营、风险管控等岗位的人员，需具备金融相关专业背景或从业经验，需提交如金融专业学历证明、金融从业资格证书、在金融机构工作的经历证明等材料，以确保企业能够合规开展金融业务活动并有效管理金融风险。
四、业务规划评估
1）业务模式合理性：企业提交的金融业务开展计划书中的业务模式应清晰、可行，符合金融市场规律与监管导向，如网络借贷平台的资金撮合模式、金融信息服务的收费模式等应详细且合理。
2）风险防控措施：需明确针对各类金融业务风险的防控措施，包括信用风险、市场风险、操作风险等，如建立信用评级体系、风险预警机制、资金托管制度等，且措施应具有可操作性与有效性，以保障金融消费者权益与金融市场稳定。